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债券型基金—跑不赢刘翔,但可以跑赢CPI 债券型基金是指80%以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。假如全部投资于债券,可以称其为纯债券基金;假如大部分基金资产投资于债券,少部分投资于股票,则可称其为偏债型基金。 债券型基金所投资的债券是指在银行间市场或交易所市场上市的国债、金融债、企业债(包括可转换债券),债券基金就是在这些债券品种中进行债券组合,以期给投资者带来最大的收益。 债券型基金的风险小、收益稳定,是投资者理财组合中的一个重要选择,能满足低风险偏好投资者的理财需求。然而大多投资者认为:债券型基金在理财组合中对于增加整体收益率的贡献度远低于股票型基金,若不配置,又觉得投资组合风险过大,心里没底。所以债券型基金成了弃之可惜,食之无味的鸡肋,一度被投资者边缘化。 投资者应该树立正确的投资风险观念,认清各类基金的风险和收益特征,避免被牛市冲昏头脑,过度持有股票、股票型基金等资产。应适当增加低风险资产配置,积极有效控制风险,避免一旦牛市回调,给自己造成较大损失。尤其对中老年人来说,将资产大量投入股票、权证、期货和偏股型基金等风险过高产品将是非常可怕的,债券型基金才是最佳选择。即使风险承受能力较强的投资者,在自己的篮子里放一些债券型基金,也有利于降低投资组合的风险水平。 当然,一般来说,只要涉及投资活动,就一定会承担风险,只不过承担风险的大小不同而已。投资债券基金也不例外,只能说投资债券基金的风险比较小,具体表现就是债券基金的净值波动比较小。但是凡事无绝对,因为面临着利率风险,基金的净值就不可能总是向上,即使基金能够事先对市场利率以及资金供求状况做出判断,及时调整债券资产的组合,以回避利率风险。利率风险回避的前提是对利率走势有一个正确的预期,也许债券基金经理更有把握些,但也会有犯错的时候。因此,基金净值也有可能下跌。当基金净值低于买入时的基金净值时,就可能受到损失,至少是账面上的损失。 理性的投资者应该先看清风险,债券型基金作为一种低风险、稳收益的理财产品,在我们资产组合的篮子里,无论如何都要占有一席之地。
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