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理财专家指出,如何为老年人贴身打造理财计划?

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发表于 2012-10-23 10:41:33 | 显示全部楼层 |阅读模式

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理财专家指出,为老年人贴身打造理财计划,应充分考虑其生活习惯和资金支出需求情况。而在市场上众多理财方式中,投资者不妨拓展眼光,选择货币基金与创新短期理财债基的基金理财组合。

首先,多数老年人退休后不再有持续增长的收入来源,从风险承受能力来讲,更强调理财本金安全与收益稳定的需求。相对市场上其他基金理财方式,货币基金与短期理财债基处于投资风险分类的底层,以货币市场为主要投资标的也决定了其追求绝对收益的特征。

以国内首只货币基金华安现金富利为例,截至10月11日,华安现金富利A近一年4.04%的净值增长远超同期定存收益,同时其高流动性、赎回便捷的特征也完全能满足老年人日常生活资金需求。

除此之外,都市老年人群通常还因定期性的保健医疗安排,在部分资金利用上呈现周期性特征,而短期理财债基无疑为这批资金提供了更高收益的理财出 口。以首只短期理财债基华安月月鑫为例,其月度周期滚动不仅贴合了当前多数老年人周期性保健支出的特征,同时固定投资组合锁定一个月到期收益,获得高于同 期定存的稳定收益。欢迎登陆》http://company.tianhenet.com.cn/


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